第二节　企业贸易风险识别与分析

风险识别，即企业在财产、责任和人身损失刚出现或出现之前，就系统地、连续地发现它们。

识别风险有助于了解某一特定风险可能会在什么情况下发生。风险识别的目的有两个：一是用于衡量风险的大小；二是提供最适当的风险管理对策。

一、风险识别的方法

风险识别在整个风险管理中占有重要位置，只有正确认识风险，才能衡量风险。常用的识别风险的方法有如图1-5所示的几种。

二、风险分析

风险分析是风险识别的细化工作，为风险的评估和控制提供更详细的依据和基础。风险评估指管理中具体预计风险因素发生的概率，可能对金融机构造成损失或收益的大小，进而尽可能定量地确定金融机构的受险程度。

（一）风险分析的方法

风险分析的方法主要有如表1-1所示的三种。

（二）风险评估的内容

风险评估的内容包括两方面：一是给出风险发生的概率；二是预测风险结果。

对风险损失的严重性进行评估时，应注意如图1-6所示的几点。

进行风险分析所使用的概率分析方法主要有累积频率分析法、时间序列预测法、主观概率法三种方法（图1-7）。